Khám phá câu chuyện một nhà đầu tư bất động sản mất 200.000 đô la vì lừa đảo chuyển khoản. Qua đó, học cách bảo vệ khoản đầu tư của bạn.

Chuyên gia trong lĩnh vực trở thành một nạn nhân của lừa đảo

Đây là lời tường thuật có thật về việc một người bạn của tôi đã trở thành nạn nhân của một vụ lừa đảo chuyển khoản trong khi mua nhà. Anh ấy bị lừa mất $200,000 bằng chuyển khoản trong một vụ lừa đảo Escrow phức tạp.

Thông báo bất thường từ một địa chỉ email quen thuộc

Với kinh nghiệm dày dạn trong ngành bất động sản, anh ấy biết tiến trình rất rõ từ việc chọn Agent, cho đến việc đối phó rủi ro chuyển khoản trong giao dịch tiền bạc. Tuy nhiên, việc chuyển khoản khiến anh mất cảnh giác khi đến thời điểm chuyển tiền lần cuối.

Ngày hôm đó, anh ấy đã nhận được một email như là email gửi từ công ty Escrow. Nó chỉ dẫn anh gửi 200.000 đô la đến một tài khoản mới. Email này bắt chước y như những email được gửi trước đó, vì thế sau khi xác nhận nó khớp với cách liên lạc trước, anh ấy đã tiến hành giao dịch chuyển tiền.

Bí ẩn đằng sau một tài khoản có vẻ hợp pháp

Tại ngân hàng của anh ấy, số tài khoản và tên người nhận đã được xác minh và khớp chính xác, khiến anh thêm tự tin rằng mình đang chuyển tiền đến đúng tài khoản.

Tuy nhiên, sau khi hoàn tất chuyển khoản, công ty Escrow thông báo với anh ấy rằng họ chưa nhận được tiền. Anh cung cấp cho họ biên lai giao dịch, và phát hiện ra rằng họ chưa bao giờ yêu cầu một sự thay đổi nào về thông tin tài khoản ngân hàng.

Giải mã cái bẫy khủng của chuyển khoản

Sau những tranh cãi nảy lửa giữa hai bên, cảnh sát đã vào cuộc. Bước đầu, họ đã xác nhận rằng anh ấy đã là nạn nhân của một vụ lừa đảo chuyển khoản.

Giải mã mối đe dọa nghiêm trọng của lừa đảo chuyển khoản

Suy sụp nghiêm trọng về tinh thần và thể chất sau vụ lừa đảo Chuyển khoản

Mặc dù số tiền rất lớn, đến $200,000, anh vẫn cố gắng thu xếp các nguồn tiền khác để mua nhà. Đó là một cơ hội tuyệt vời cho anh ấy, với kinh nghiệm của một nhà thầu thì nó sẽ là một món lợi tốt cho anh. Tuy nhiên, sự cố lừa đảo chuyển khoản khiến cho vợ anh ấy bị ốm nặng vì quá căng thẳng.

Sau khi thương vụ hoàn tất, anh ấy yêu cầu cảnh sát điều tra để tìm lại số tiền, không rõ nó đã đi đâu. Cuộc điều tra kéo dài hơn một năm trước khi họ có thể thảo luận bất kỳ phát hiện nào với anh ấy. Điều này có vẻ quá muộn và không có gì đảm bảo anh ấy có thể nhận lại tiền của mình.

Một thủ đoạn lừa đảo chuyển khoản tinh vi của hacker mà bạn không bao giờ ngờ tới

Câu chuyện sau đây sẽ thực sự làm bạn sốc! Một nhân viên của một công ty Title nơi chuyên xử lý hồ sơ chủ quyền tài sản, người này chia sẻ câu chuyện về lừa đảo chuyển khoản nhắm vào công ty của anh ấy. Hệ thống điện thoại của họ đã bị hack, tạo ra rủi ro chuyển khoản.

Khi khách hàng gọi để xác minh số tài khoản để chuyển tiền, cuộc gọi có vẻ bình thường. Tuy nhiên, những kẻ tấn công chuyển khoản chuyển hướng cuộc gọi đến bên thứ ba xác minh thông tin sai lệch.

Nguyên tắc cơ bản để bảo vệ trước sự nguy hiểm của lừa đảo chuyển khoản.

Với kinh nghiệm đã hỗ trợ hơn 1.000 hồ sơ vay mua nhà, tôi sẽ hướng dẫn cho bạn những điểm mấu chốt của lừa đảo chuyển khoản trong giao dịch mua nhà!

Lừa đảo chuyển khoản bất động sản: Dấu hiệu cảnh báo nhận biết

Từ trải nghiệm đau thương này, chúng ta có thể rút ra bài học quan trọng về những rủi ro liên quan đến giao dịch digital trong lĩnh vực bất động sản.

Bạn biết đấy, khi mua nhà, trước tiên bạn cần một khoản tiền đặt cọc, thường vài ngàn đến vài chục ngàn. Giai đoạn chuyển tiền ban đầu hiếm khi bị hack. Lừa đảo chuyển khoản thường nhắm vào giai đoạn sau. Vì vậy, nếu ban đầu bạn chuyển đúng số tài khoản rồi, thì bạn nên tiếp tục với cùng tài khoản đó ở giai đoạn sau.

Công ty Escrow không bao giờ thay đổi số tài khoản của họ giữa chừng; một sự thay đổi là dấu hiệu cảnh báo và khả năng là lừa đảo chuyển khoản. Một khi bạn đã thực hiện chuyển khoản, bất kỳ thay đổi về tài khoản là 99% chắc chắn là lừa đảo.

Xác minh các thay đổi và kiểm tra kỹ chi tiết để ngăn chặn lừa đảo chuyển khoản

Khi 1% khả năng còn lại xảy ra, hãy luôn xác minh những thay đổi quan trọng trong hướng dẫn thanh toán bằng chuyển khoản với Agent của bạn hoặc công ty ký quỹ bằng cách gặp trực tiếp, đặc biệt đối với số tiền lớn.

Nếu không chắc chắn, hãy tạm dừng giao dịch để xác nhận tính xác thực. Bước này là rất quan trọng để tránh bị lừa đảo chuyển khoản.

Hãy nhớ luôn cảnh giác và kiểm tra kỹ mọi thứ khi xử lý giao dịch lớn. Tài chính của bạn có an toàn và sức khỏe bạn có thể phụ thuộc vào điều này.

Theo dõi Trang của tôi www.danguard.com để biết thêm thông tin chi tiết và cập nhật hữu ích về bất động sản và Vay mua nhà nhé!

Xem thêm:

👉 Câu Hỏi Thường Gặp Khi Mua, Bán, Vay Vốn, Đầu Tư Nhà Ở Mỹ: http://www.danguard.com/cau-hoi-thuong-gap/

👉 Báo cáo về tội phạm qua mạng năm 2023 của Văn Phòng Điều Tra Liên Bang: https://www.ic3.gov/Media/PDF/AnnualReport/2023_IC3Report.pdf

👉 Ghé thăm trang Tiktok của chúng tôi để xem clip ngắn: 🚫 Đừng làm điều này nếu bạn không muốn mất tiền Deposit vào phút chót! https://www.tiktok.com/@victoriamaidang/video/7383097050830769439?is_from_webapp=1&sender_device=pc&web_id=7363625605076928032

👉 Luật commission mới làm thay đổi thị trường bất động sản tại Mỹ https://youtu.be/VZNWrWKbAzQ?feature=shared

👉 3 sai lầm “không thể ngờ” khi làm Hồ Sơ Vay! https://fb.watch/sYVBfTjhQ5/